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四海道▎动荡不安之时,精明投资人怎样击败忧虑

2022-04-29 21:40:59栏目:创投界
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萨德基

上周,受在政治上局势在政治上动荡不安、禽流感等利空因素的稳步负面影响,美股被乐观焦虑所弥漫。

股权投资的发展史常常急速多次重复,经过数十年消费市场巨变,芒格曾则表示内心深处的平淡是他们商业价值股权投资的奥妙。

股权投资是这场人格修练,置身于纷繁的消费市场,他们须要抵挡追涨的驱使,消除颓废的法门,坚信理智的精神力量。

在消费市场陷于忧虑之时,直面未明的后方,他们该怎样维持理智的精神力量?期望那时的该文能给你许多启迪。

Nenon源自杰斯月刊,愿你在写作中横览当今世界,纵享天数。

原标题:《不确定时期股权投资人最常犯这三个错误》

全文字数共计:1707字

预计写作天数:6分钟

在直面在政治上局势在政治上冲突、通胀和利率上升以及股市动荡不安等问题时,股权投资人自然会出现许多不确定的焦虑。有些人开始思考,是否应该在股权投资时做许多和过去几年消费市场稳步上涨时不一样的事情。

如果股权投资人能对他们掌控之外的精神力量做出反应,最终可能会平安无事,但也可能会犯错。富国银行财富与股权投资管理公司(Wells Fargo Wealth and Investment Management)咨询和规划主管迈克尔·利尔施(Michael Liersch)认为,为了避免出现后一种情况,股权投资人在对股权投资组合做出任何改变之前,无论周围情况怎样,都要先考虑他们需求和目标。

如果确实有必要调整股权投资组合,则应该在一个整体计划内循序渐进地进行。利尔施说,这样做能让股权投资人更好地适应。

《杰斯月刊》近日与利尔施讨论了股权投资人在面临不确定性时的常见行为,以及怎样避免会让他们犯错的行为。

控制他们的焦虑1

股权投资人把他们的感受与怎样处理财务生活联系起来是可以理解的。利尔施说:这其中的情感成分是人类的天性。不过他指出,为了避免灾难,股权投资人应该问问他们是在凭直觉行事,还是根据事实行事。

他建议股权投资人与合作者合作——无论是财务顾问还是合作伙伴——确保他们所做的任何事情都是出于正确的理由,在正确的背景下进行的。

怎样做出正确决定的一个关键部分是确定他们须要维持理想生活方式的现金水平,或获得现金的途径。这涉及到每月或每年的支出,以及须要多少心理水平的现金才能让人感到舒适。

股权投资人还须要考虑他们须要多少钱才能维持生计,有多少可自由支配的支出可以上调或下调。

利尔施说:这并不一定与金钱有关,而是与维持一个人的生活方式所须要的东西有关。

不要随大流2

根据焦虑做决策往往会导致人们随大流,问题在于,这样行为都是在事实已经发生之后做出的。如果股市下跌是因为所有人都在抛售股票,那么加入抛售的股权投资人很可能只能锁定损失。在股市上涨时随大流的股权投资人面临的风险则是出价过高。

利尔施称,股权投资人可以退一步扪心自问:我是随波逐流还是在思考他们的生活?这一点很重要。这时合作者可以介入并说:从你想要实现的目标的来看,这真的是你应该做的吗?这些问题可以提醒股权投资人他们到底想用他们的钱做什么。

比如说,与打算在10年内退休的人相比,想在明年内买房的股权投资人应该更加谨慎。

利尔施说:股权投资人须要制定一个有系统的计划,想一想他们是否有足够的钱维持短期内的生活,是否有足够的股权投资来确保有足够的钱度过余生,从这些天数范围角度看问题非常重要。

避免损失厌恶造成的非理智行为3

2002年,以色列裔美国心理学家和经济学家丹尼尔·卡尼曼(Daniel Kahneman)获得了诺贝尔经济学奖,他与已故以色列心理学家阿莫斯·特沃斯基(Amos Tversky)合作研究了一个令人惊讶的概念,即人们更愿意避免损失,而不是获得同等的收益。

利尔施说:很多时候,人们宁愿把钱藏在床垫下,也不愿让他们暴露在潜在的损失中。

同样,人们倾向于避免风险。利尔施称,另一项研究发现,股权投资人会在卖出亏损的股票之前卖出盈利的股票。他说:当人们不确定他们是否会面临风险和潜在损失时,他们会感到担忧。为了应对这种情况,股权投资人须要了解他们股权投资的原因,并做出合理的调整。

利尔施说:重要的是要意识到天数范围是什么?长期和短期内我须要多少钱?在考虑到这些问题后,我该怎样专注于他们的具体目标?

在不确定时期,股权投资人往往要么过于自信,要么过于缺乏自信,这两者都可能带来麻烦。

为了在两者之间找到平衡点,股权投资人可以整理一下他们的股权投资组合,了解他们到底持有哪些东西,然后就有可能做出基于事实的决策。利尔施建议股权投资人使用能够计算出股权投资组合策略达到特定目标的概率的金融软件工具。

利尔施说:最理想的情况是,股权投资人应该拥有能够预测最好和最坏情境的软件。比如说,如果达到一定数额的资金就可以轻松退休的概率是85%,那么股权投资人就有足够的信心坚持现有的股权投资策略。

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